目前中国人民银行已经建立起支出监测系统，在2007年3月1日中国人民银行就施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，其中个人当日单笔现金或累积人民币5万元以上支付交易，就算是大额交易，需要记录在案，并上报中国反洗钱监测中心。
这种监测并不是一次就马上查的。而是在一定周期内有连续多笔的“可疑”转账出现。这种“可疑”包括比如你之前每个月都是固定几千块地赚，突然有短时间5万、10万，最终累积有50万、100多万的流水记录。
大额交易与可疑交易
商业银行的大额交易报告，只是把你账户中符合大额交易的行为上报给中国人民银行，并没有采取过任何的调查行为，且这个过程属于对于交易行为的关注，而不是对存款多寡的关注。
对于可疑交易行为，银行倒是会进行适当的调查，主要调查的集中点是你是否涉及到洗钱、犯罪等违法行为。可疑交易并不在乎你资金多寡，就算是少量的资金，只要存在可疑的行为，照样会调查，不过如果无违法犯罪行为，这个调查对你而言不会有任何影响，那么可疑交易的行为有哪些呢？简单截了几点，后续还有比较少见的十来点，感兴趣的可以自己去网上搜一下《可疑交易报告》，所以可疑交易的资金量不一定要大，关键是你的行为特征是否异常，因此可能别人一两千万的存款都没被调查，而你一二十万的存款都会被调查。
什么是大额支付
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
另外，银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
